Article : Protection des intérêts clients à l’ère digitale : quels traitements de données ? Une illustration par le cas du profilage

Différentes méthodes d’analyses des données peuvent répondre aux exigences de profilage des clients issues de la directive MiFID 2, qui entrera en vigueur début janvier 2018. Mais ces méthodes doivent aussi répondre à des exigences réglementaires de transparence vis-à-vis des clients.La prise en compte du digital par les régulateurs est de plus en plus évidente, ainsi que l’illustre l’évolution des spécifications relatives au profilage investisseur (MiFID 2). Cet article présente succinctement quatre techniques, deux relevant des data analytics (clustering et analyse prédictive, v. Encadré 1), deux autres s’appuyant sur des avis d’experts (scores d’experts et arbres de décisions) que les prestataires de services d’investissement (PSI) peuvent utiliser pour « profiler » les clients, ...